目前，主流银行已经各自建立了一套反电诈、反洗钱的识别系统。各家银行的反诈模型关键参数设置得差不多，所以有些人会出现自己在多家银行的银行卡都被设置日交易限额的情况。那么，哪些人的银行卡会被设置交易限额呢？
通常情况下，各行在总行层面会向系统内推送名单，各支行网点会认领名单中在自己网点开户的可疑账户，然后进行人工甄别，处置方式不仅有“降低电子渠道限额”，还有“只收不付”、“增强客户身份识别”等措施。
除了高频转账和频繁小额支付会触发预警外，银行卡登记的个人身份信息不全也会引发问题。上海银行近期在官网发布公告，为了履行反洗钱、反诈义务，对于客户信息缺失的账户，会采取限制金融服务。
分析人士称，非柜面交易限额一定程度上防范大额诈骗，为银行客户的资金安全筑起一道防线；而对于持卡客户来说，可能会在日常消费、交易等方面产生不便。
未来这种线上渠道交易管理方式预计将在短期内持续，中长期不排除银行通过提升风险控制及金融科技水平，在业务风险防范与用户使用便利之间取得动态平衡，有长期、高频大额消费或转账需求的客户将受到较大影响，客户需要关注银行最新规则，必要时可依照银行的规则进行资料补充，也可以将资金分散在不同银行以应对临时资金安排。